Factoring für KMU: Sofortige Liquidität statt lange Wartezeiten
Schnelle Finanzierung für den Mittelstand – Mit Factoring verbessern Sie Ihre Liquidität innerhalb von 24 Stunden und sichern sich gegen Zahlungsausfälle ab.
Was ist Factoring und wie funktioniert es?
Factoring ist eine bewährte Finanzierungslösung, bei der Unternehmen ihre offenen Forderungen an eine Factoringgesellschaft verkaufen. Statt wochen- oder monatelang auf Zahlungseingänge zu warten, erhalten Sie bis zu 90% des Rechnungsbetrags innerhalb von 24 bis 48 Stunden ausgezahlt.
- Sie stellen Ihrem Kunden eine Rechnung für Waren oder Dienstleistungen
- Die Rechnung übermitteln Sie an den Factor (elektronisch oder per Post)
- Der Factor überweist Ihnen innerhalb von 24-48 Stunden den vereinbarten Vorschuss
- Ihr Kunde bezahlt die Rechnung direkt an den Factor
- Nach Zahlungseingang erhalten Sie den Restbetrag abzüglich der Factoring-Gebühren
Die wichtigsten Vorteile von Factoring für Ihr Unternehmen
Sofortige Liquidität für Ihr Tagesgeschäft
Sie müssen nicht mehr auf verspätete Zahlungen warten. Das Geld steht Ihnen innerhalb von 24-48 Stunden zur Verfügung.
Schutz vor Zahlungsausfällen
Beim echten Factoring übernimmt die Factoringgesellschaft das komplette Ausfallrisiko.
Bessere Bonität und Banking-Konditionen
Factoring verbessert Ihre Bilanzstruktur erheblich und führt zu besseren Ratings.
Entlastung Ihrer Buchhaltung
Je nach Factoring-Variante übernimmt der Factor das gesamte Forderungsmanagement.
Keine aufwendige Bonitätsprüfung
Anders als bei klassischen Bankkrediten steht nicht Ihre Bonität im Fokus, sondern die Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden.
Was kostet Factoring? Transparente Gebührenstruktur
Die Kosten für Factoring sind überschaubar und planbar. Bei günstigen Anbietern liegen die Factoringgebühren zwischen 0,07% und 1,5% des Forderungsbetrags.
- Umsatzvolumen: Höhere Jahresumsätze führen zu niedrigeren Factoringgebühren
- Branchenzugehörigkeit: Handel erhält oft bessere Konditionen als Handwerk
- Zahlungsziele: Kürzere Zahlungsziele (30-60 Tage) sind kostengünstiger
- Factoring-Variante: Inhouse Factoring ist günstiger als Full-Service-Lösungen
Factoring vs. Bankkredit: Was ist die bessere Wahl?
Factoring erweist sich besonders dann als überlegen, wenn Sie schnelle Liquidität für laufende Kosten benötigen, lange Zahlungsziele Ihrer Kunden überbrücken müssen, sich gegen Zahlungsausfälle absichern wollen oder Ihre Bonität bei Banken verbessern möchten.
Was unsere Kunden sagen
Factoring vs. Bankkredit: Was ist die bessere Wahl?
"Factoring hat unseren Cashflow revolutioniert. Wir haben jetzt die Liquidität, die wir für Wachstum brauchen, innerhalb von 24 Stunden."
"Der Schutz gegen Zahlungsausfälle gibt uns enorme Sicherheit, gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten."